Verbraucherschützer befürworten die Honorarberatung:

„Wegen des Provisionsanreizes findet in der Mehrzahl der Geldinstitute keine sachgerechte Beratung mehr statt, sondern schlicht ein Verkaufsgespräch."

heißt es bei der Verbraucherzentrale Bundesverband (vzbv), FAZ, 09.10.2018

 

Finanzplanung

Unser ganzheitlicher Beratungsansatz bietet Ihnen eine auf die Zukunft ausgerichtete, systematische Finanzplanung.

 

Private Altersvorsorge

Gemeinsam mit Ihnen erarbeiten wir eine auf Ihre individuellen Bedürfnisse ausgerichtete optimale Strategie für Ihre Altersvorsorge.

 

Betriebliche Altersvorsorge

Ein Arbeitgeber haften für die Erfüllung der von ihm zugesagten Leistungen. Deshalb sollte er sich mit der Geldanlage des gewählten Durchführungswegs beschäftigen.

 

 

Vermögensverwaltung

Auf Ihren Wunsch übernehmen wir nach der Portfoliostrukturierung auch die Umsetzung. Wir begleiten Sie dabei, Ihre Anlagestrategie diszipliniert und erfolgreich zu verfolgen.

 

Robo-Advisor

Sie möchten Geld bei einem Robo-Advisor investieren und sind sich unsicher, welcher Anbieter der richtige für Sie ist? Sie sind bereits Kunde bei einem Robo-Advisor und fragen sich, ob Sie die richtige Wahl getroffen haben?

 

Weltportfolio

Eine sinnvolle Anlagestrategie hängt nicht von der Höhe Ihrer Ersparnisse ab, wohl aber von der Art und Weise, wie Ihr Geld angelegt wird.

Warum Honorarberatung?

Die traditionelle Finanzberatung in Deutschland ist provisionsbasiert. Ein Bankberater (Verkäufer) wird Ihnen daher wohl eher zu Produkten raten, bei denen er die höchste Verkaufsprovision erhält. Der Fehlanreiz in der traditionellen, provisionsgetriebenen Finanzberatung liegt somit auf der Hand.

Als Honorarberater dagegen erhalten wir die Vergütung ausschließlich und direkt durch unsere Mandanten, ähnlich wie ein Steuerberater oder Anwalt. Die Beratung findet folglich nicht provisionsgetrieben statt, sondern richtet sich allein nach den Interessen und Bedürfnissen unserer Mandanten. Die Bezahlung wiederum erfolgt unabhängig vom Abschluss eines Produktes, allein für die Beratungsleistung.

Das können Sie von uns erwarten:

• eine neutrale und unabhängige Beratung

• eine wissenschaftlich fundierte Anlagestrategie

• eine schriftliche Finanzplanung

Vergleichbar mit einem Architekten, der ein Haus plant, ist es wichtig, eine detaillierte und individuelle Finanzplanung zu entwerfen. Wir besprechen mit Ihnen Ihre persönliche Risikoneigung, Ihre Lebensumstände und Ihre finanziellen Ziele. Aus der Kenntnis aller relevanten Aspekte heraus können wir gemeinsam mit Ihnen Ihre finanzielle Zukunft planen. Diese Planung überprüfen wir auf Wunsch in regelmäßigen Abständen und passen Sie Ihren Lebensumständen an.

Was kostet ein Honorarberater?

Als Honorarberater ist unsere Vergütung so gestaltet, dass wir ausschließlich und direkt durch unsere Mandanten, ähnlich wie ein Steuerberater oder Anwalt, bezahlt werden. Dadurch vermeiden wir schädliche Interessenkonflikte, welche in der Finanzbranche leider üblich sind:

Unsere Beratung findet nicht provisionsgetrieben statt, sondern richtet sich allein nach den Interessen und Bedürfnissen unserer Mandanten. Die Bezahlung erfolgt unabhängig vom Abschluss eines Produktes, allein für die Beratungsleistung.

Wir nehmen keinerlei Provisionen oder Kickbacks von Finanzproduktherstellern an. Dies ist aufgrund unserer aufsichtsrechtlichen Zulassung als unabhängiger Honorar-Anlagenberater (§ 64 Absatz 5 WpHG) gesetzlich garantiert. Performance-Fees (Gewinnbeteiligungen) lehnen wir ab, da diese Fehlanreize setzen.

Unsere Vergütung ist abhängig von der Art des Beratungsmandats: Die Vergütung berechnet sich auf der Basis eines stundenbasierten Honorars (EUR 178,50 inklusive MwSt.) oder Pauschalhonorars (Private Finanzplanung, Altersvorsorgeplanung und Depotanalyse). Im Fall einer Vermögensbegleitung (Vermögensverwaltung) erfolgt unsere Vergütung in Form eines halbjährlichen Honorars, das von der Höhe des verwalteten Vermögens abhängig ist. Diese Vergütung sinkt prozentual mit der Höhe des Investmentvolumens (Rabattstaffel).

Eine konkrete Preisindikation erhalten Sie nach unserem kostenlosen Erst- und Kennenlerngespräch in Form eines schriftlichen Angebots. Im Erstgespräch stellen wir Ihren Beratungsbedarf fest.

 

Gute Beratung kostet ein Honorar, schlechte ein Vermögen!

 

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