Altersvorsorge- und Ruhestandsplanung
Im Rahmen eines Altersvorsorgeplans analysieren wir mit Ihnen Ihre persönlichen Vermögens- und Einkommensverhältnisse und erarbeiten gemeinsam eine auf Ihre individuellen Bedürfnisse ausgerichtete optimale Strategie für Ihre Altersvorsorge.
Wie läuft unsere Altersvorsorge- und Ruhestandsplanung ab?
- Erfassung Ihrer persönlichen Vermögens- und Einkommensverhältnisse.
- Definition der gewünschten monatlichen Liquidität zum Ruhestandsbeginn.
- Berechnung der evtl. vorhandenen Altersvorsorgelücke unter Berücksichtigung der Inflation und der jeweils individuellen Lebenserwartung.
- Überprüfung Ihrer bereits vorhandenen Kapitalanlagen und Renten- und Altersvorsorgeverträge im Hinblick auf Rendite, Risiko und Kosten.
- Erläuterung der Vor- und Nachteile Ihrer vorhandenen Altersvorsorgebausteine: Riesterrente, Rüruprente, Betriebliche Altersvorsorge, Private Renten- und Lebensversicherungen
- Erarbeitung einer auf Ihre individuellen Ziele ausgerichtete optimale Strategie für Ihre Altersvorsorge.
Unsere Altersvorsorge- und Ruhestandsplanung gibt Ihnen Antworten auf die folgenden Fragen:
- Reicht mein Geld im Alter, um meinen gewünschten Lebensstandard aufrechterhalten zu können?
- Was bringen mir die bereits bestehenden Renten- und Versorgungsansprüche, Pensionen und Betriebsrenten?
- Ist mein Vermögen ausreichend diversifiziert oder sind Klumpenrisiken zu erkennen?
- Steht die Struktur meines Vermögens mit meinen Zielen in der Altersvorsorge im Einklang?
In einem persönlichen Abschlussgespräch, präsentieren wir Ihnen ausführlich die Ergebnisse unserer Analyse. Alle Ergebnisse erhalten Sie in Form einer schriftlichen Dokumentation, um sie jederzeit wieder einsehen und nachvollziehen zu können.