Weltportfolio
Eine sinnvolle Anlagestrategie hängt nicht von der Höhe Ihrer Ersparnisse ab, wohl aber von der Art und Weise, wie Ihr Geld angelegt wird.
Wir verfolgen einen wissenschaftlichen Investmentansatz gemäß den Erkenntnissen der empirischen Kapitalmarktforschung.
Demzufolge werden insbesondere kein Stock-Picking, kein Market-Timing und kein Manager-Picking verfolgt, da diese keinen dauerhaften, sondern nur zufälligen Mehrwert schaffen. Stattdessen werden die als systematisch erkannten Risikofaktoren, die nicht-zufällig Mehrwert schaffen, wie Aktienmarkt-, Small-Cap-, Value-, Profitabilitäts- und Momentum-Prämie, angesprochen.
Den Aktienanteil gewichten wir grundsätzlich weltweit nach der Marktkapitalisierung. Die Umsetzung erfolgt mit Indexfonds und Anlageklassenfonds auf die Anlageklassen Large-, Small-, Large-Value- und Small-Value-Aktien. Dabei werden im Aktienanteil die als systematisch anerkannten Risikofaktoren, wie Small-Cap, Value und Profitabilität, angesprochen und diese im Verhältnis zu deren Marktkapitalisierung übergewichtet.
Im Anleiheanteil wird vor allem auf deutsche Schuldner lautende Schuldverschreibungen guter bis sehr guter Bonität mit kurzer bis mittlerer Laufzeit angelegt. Die durchschnittliche Laufzeit beträgt drei Jahre. Die Fälligkeiten sind als jährliche Leiter bis zu fünf Jahren gestaffelt.
Die Gewichtung zwischen Aktien- und Anleiheanteil erfolgt aufgrund der Ergebnisse Ihrer individuellen Finanzplanung.
Bei Veränderung der Zielquote durch Marktveränderungen erfolgt ein Re-Balancing auf die ursprünglich vereinbarte Zielquote.
Ausführlich besprechen wir mit Ihnen, welche Art der Umsetzung für Sie am besten geeignet ist.